报送说明（银行业金融机构监管数据标准化规范 2017年3月）
2020-09-13
通用说明................................................................................ 1
一、公共信息....................................................................... 5
1. 机构信息表...................................................................... 5
2. 员工表.............................................................................. 6
3. 柜员表.............................................................................. 7
4. 岗位信息表...................................................................... 9
5. 机构关系表...................................................................... 9
二、会计记账信息.............................................................. 11
6. 总账会计全科目表......................................................... 11
7. 内部科目对照表............................................................. 13
8. 个人活期存款分户账..................................................... 14
9. 个人活期存款分户账明细记录.................................... 15
10. 个人定期存款分户账.................................................. 18
11. 个人定期存款分户账明细记录................................. 20
12. 对公活期存款分户账.................................................. 23
13. 对公活期存款分户账明细记录................................. 24
14. 对公定期存款分户账.................................................. 27
15. 对公定期存款分户账明细记录................................. 29
16. 内部分户账.................................................................. 31
17. 内部分户账明细记录................................................. 33
18. 个人信贷分户账......................................................... 35
19. 个人信贷分户账明细记录........................................ 37
20. 对公信贷分户账......................................................... 39
21. 对公信贷分户账明细记录........................................ 41
三、客户信息.................................................................... 45
22. 个人基础信息............................................................. 45
23. 个人客户关系信息..................................................... 47
24. 对公客户...................................................................... 48
25. 股东信息...................................................................... 52
26. 关联关系...................................................................... 53
四、授信交易对手信息.................................................... 55
27. 信贷合同表.................................................................. 55
28. 项目贷款信息表.......................................................... 57
29. 票据票面信息表.......................................................... 58
30. 表外授信业务.............................................................. 60
31. 贸易融资业务信息表.................................................. 62
32. 银团贷款....................................................................... 64
33. 委托贷款....................................................................... 65
34. 个人信贷业务借据...................................................... 67
35. 对公信贷业务借据...................................................... 70
36. 信贷业务担保合同...................................................... 73
37. 担保关系....................................................................... 75
38. 信贷业务质或抵押物.................................................. 76
五、卡片信息...................................................................... 79
39. 借记卡信息................................................................... 79
40. 存折信息....................................................................... 80
41. 信用卡信息................................................................... 81
42. 信用卡账户交易明细记录.......................................... 83
六、信贷管理信息.............................................................. 86
43. 授信信息........................................................................ 86
44. 贷款核销........................................................................ 87
45. 贷款展期........................................................................ 88
46. 信贷资产转让................................................................ 90
47. 资产转让关系表............................................................ 91
48. 贷款五级形态变动........................................................ 92
七、交易流水信息............................................................... 94
49. 交易流水......................................................................... 94
八、统计全科目.................................................................... 97
50. 资产负债科目统计表..................................................... 97
51. 涉农统计表...................................................................... 98
九、资金业务......................................................................... 99
52. 资金交易信息表.............................................................. 99
53. 金融工具信息表..............................................................102
54. 汇率信息表......................................................................104
十、理财业务.........................................................................106
55. 理财产品信息表..............................................................106
56. 理财产品状态表..............................................................110
57. 客户理财账户信息表......................................................111
58. 理财产品销售明细记录..................................................113
附录一：金融许可证机构编码编制规则（试行）...........116
附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明...............122
